• г. Нижний Новгород, ул. М. Горького, д. 117 (бизнес-центр «Столица Нижний»), оф. 1313

Займы от 20 до 100 млн.руб.

Главная • Займы • Займы от 20 до 100 млн.руб.

Программа «Совместные займы»

Фонд развития промышленности Нижегородской области осуществляет финансирование проектов, направленных на внедрение передовых технологий, создание новых продуктов или организацию импортозамещающих производств.

Финансирование проектов осуществляется путем предоставления займов совместно с Фондом развития промышленности РФ в рамках программ «Проекты развития» и «Комплектующие изделия» в соотношении 30% (средства регионов) на 70% (федеральные средства).

Займы выдаются после тщательной экспертизы на предмет соответствия проекта установленным критериям. Существуют отраслевые ограничения для финансируемых Фондами проектов.

Займы предоставляются на возвратной основе и на условиях софинансирования. Заявитель должен предоставить обеспечение суммы займа и процентов за весь срок (гарантия, поручительство, залог).

Проекты развития
Сумма займа (млн руб.)
20-100
5% базовая ставка
3% первые 3 года
при банковской
гарантии
-2%
от базовой ставке при покупке
российского оборудования
1%
при экспорте ≥50% продукции
от суммы займа в год
Общий бюджет проекта (млн руб.)
ОТ 40
Целевой объем продаж новой продукции
не менее 50%
от суммы займа в год,
начиная со 2 года серийного производства
Софинансирование со стороны
заявителя, частных инвесторов
или банков
≥ 50%
бюджета
проекта
в том числе за счет собственных
средств/средств акционера
≥ 15%
от суммы
займа
Комплектующие
Сумма займа (млн руб.)
20-100
Ставка
1% первые 3 года
5%
оставшийся
срок
Общий бюджет проекта (млн руб.)
ОТ 25
Целевой объем продаж новой продукции
не менее 30%
от суммы займа в год,
начиная со 2 года серийного производства
Софинансирование со стороны
заявителя, частных инвесторов
или банков
≥ 20%
бюджета
проекта
Подать заявку
Кто может претендовать на заём?
  • Заявитель не имеет неурегулированных требований, прямо влияющих на реализацию проекта, или в объеме, превышающем 10% от стоимости его активов (открытые судебные разбирательства или вступившие в силу решения суда);
  • Состав акционеров/участников/бенефициаров компании-заявителя открыт и прозрачен;
  • В рамках проекта отсутствуют расчеты из средств, предоставленных Фондами, через кондуитные компании, зарегистрированные в низконалоговых юрисдикциях, или с целью перечисления средств займа бенефициарным владельцам.
  • Устойчивое текущее и прогнозируемое финансовое положение заявителя;
  • Отсутствуют признаки банкротства;
  • Положительная кредитная история;
  • Размер чистых активов превышает сумму займа или будет предоставлено обеспечение на сумму займа (Фонд рекомендует заявителям проводить оценку обеспечения в оценочных компаниях, внесённых в перечень рекомендуемых оценочных компаний (ссылка на перечень);
  • Заявитель способен предоставить обеспечение возврата займа в объеме основного долга и подлежащих уплате за все время пользования займом процентов.
  • Продукт/технология имеет конкурентные преимущества перед российскими или зарубежными аналогами либо соответствует мировому уровню или превышает его;
  • Продукт относится к категории импортозамещающих и/или обладает высоким экспортным потенциалом;
  • Положительная динамика развития рынка (устойчивый спрос на продукт или аналоги, рост объема рынка, наличие потенциальных потребителей и т.д.);
  • Сбыт продукции направлен на замещение импорта на внутреннем рынке либо ориентирован на экспорт
  • Новизна технологии относительно российского технического уровня, производство на её базе продукции, не имеющей аналогов в России;
  • Техническая реализуемость проекта и наличие научно-технического задела и подтверждение прав Заявителя на него;
  • Внедряемые разработки соответствуют принципам наилучших доступных технологий (в том числе базовых отраслевых технологий).
  • Производственные активы заявителя находятся в Нижегородской области и позволяют внедрить разработку или у заявителя есть календарный план и бюджет по их созданию;
  • Проект не имеет критической зависимости от импортного сырья и комплектующих;
  • Соответствие проекта основной деятельности компании и ее бизнес-стратегии;
  • Наличие материально-технической базы и необходимых для разработки компетенций;
  • Обоснованность графика и сроков мероприятий разработки нового продукта.
  • Обоснованность бюджета проекта;
  • Наличие и достаточность планируемых финансовых ресурсов (помимо суммы займа со стороны Фондов) или документально-подтвержденной возможности привлечения софинансирования для реализации проекта;
  • Сумма чистого дисконтированного денежного потока, генерируемого проектом (net present value), положительна;
  • Бизнес-план содержит необходимую информацию с обоснованными оценками параметров, критических для достижения целей проекта, и не содержит внутренних противоречий.
  • Заявитель не является резидентом российской федерации;
  • Заявитель имеет просроченную задолженность по уплате налогов и обязательных сборов в бюджет, задолженность по заработной плате перед работниками;
  • Получение займа запрещено уставом юридического лица заявителя или российским законодательством;
  • Имеется просроченная задолженность перед Фондом и/или зафиксированные факты несвоевременного выполнения в прошлом обязательств перед Фондом;
  • Юридическое лицо заявителя находится в процессе реорганизации (кроме реорганизации в форме преобразования, присоединения, слияния), ликвидации или банкротства.
На что можно потратить деньги?
  • Опытно-конструкторские (ОКР) и опытно-технологические работы (ОТР);
  • Технические, производственно-технологические, маркетинговые тестирования и испытания;
  • Проведение патентных исследований (на патентную чистоту, выявление охраноспособных решений и др.), патентование разработанных решений, в т.ч. зарубежное патентование;
  • Сертификация, клинические испытания (клинические исследования) и другие обязательные для вывода продукта на рынок контрольно-сертификационные процедуры, а также зарубежные клинические исследования и испытания фармацевтической и медицинской продукции;
  • Приобретение расходных материалов для ОКР, ОТР, тестирования (в объеме до 20% от суммы займа);
  • Разработка технико-экономического обоснования инвестиционной стадии проекта, прединвестиционный анализ и оптимизация проекта, не включая расходы на аналитические исследования рынка. Сертификация и внедрение новых методов эффективной организации производства (ISO 9000, LEAN и пр.).
  • Адаптация технологического оборудования и инженерных коммуникаций, включая разработку технической документации, для обеспечения внедрения результатов разработок в серийное производство;
  • Проектно-изыскательские работы и проектно-сметная документация для объектов капитального строительства
  • У российских или иностранных правообладателей.
  • Приобретение оборудования для опытно-конструкторских работ и отработки технологии, включая создание опытно-промышленных установок;
  • Технологическое перевооружение и модернизация производства путём приобретения российского и/или импортного промышленного оборудования (до 100% от суммы займа).
  • Строительство или капитальный ремонт зданий, сооружений, коммуникаций для организации производства или общехозяйственного назначения;
  • Приобретение сырья и ресурсов для выпуска промышленных партий продукции;
  • Проведение научно – исследовательских работ;
  • Производство продукции военного назначения.
  • Рефинансирование заемных средств и погашение кредиторской задолженности и иных обязательств;
Как получить заем Фонда
  • Зарегистрироваться в личном кабинете заёмщика Фонда;
  • В личном кабинете заполнить форму резюме проекта;
  • Региональный Фонд оценивает резюме проекта для проверки корректности заполнения резюме, его соответствия программам и перечню отраслевых направлений;
  • Если резюме проекта не соответствует каким-либо требованиям, региональный фонд указывает заявителю на недостатки, которые необходимо устранить для повторной подачи;
  • После прохождения экспресс-оценки проекту присваивается статус «подготовка комплекта документов», о чем Региональный фонд информирует заявителя.
  • После экспресс-оценки резюме проекта заявитель готовит и добавляет полный пакет требуемых документов в электронном виде в личном кабинете. С методическими рекомендациями по заполнению документов можно ознакомиться на сайте (см. «методические рекомендации для обеспечения качества подготовки документов проекта заявителями» в блоке «Документы») и в разделе «Методики» в личном кабинете;
  • Сотрудники регионального фонда проверяют комплектность и соответствие документов рекомендуемым формам и методическим указаниям ФРП и акцептуют документы;
  • В случае отказа в акцептовании одного или нескольких документов заявке присваивается статус «Направлен на доработку по результатам входной экспертизы», о чем региональный Фонд информирует заявителя;
  • В случае непредставления обязательных документов более 4 месяцев заявке присваивается статус «Прекращена работа по проекту», о чем региональный Фонд информирует заявителя;
  • Проводится научно-техническая, производственно-технологическая, правовая и финансово-экономическая экспертизы;
  • Проводится анализ предлагаемого обеспечения займа и предполагаемых механизмов контроля целевого использования средств займа;
  • В случае непредоставления запрошенных документов более 30 дней заявке может быть присвоен статус «Приостановлена работа по проекту» и комплексная экспертиза прекращается;
  • После комплексной экспертизы проект выносится на рассмотрение Экспертным советом регионального ФРП, который принимает решение об одобрении выделения займа, направлении проекта на доработку или аргументированном отклонении заявки;
  • В случае положительного решения заявитель загружает протокол с содержанием решения регионального фонда по выдаче займа по проекту в Личный кабинет заёмщика ФРП и заявка попадает в федеральный фонд.
  • Федеральный фонд проводит научно-техническую, производственно-технологическую, правовую и финансово-экономическую экспертизы по проекту (ряд экспертиз регионального фонда федеральный ФРП может принять как собственные);
  • После комплексной экспертизы проект выносится на заседание Экспертного совета федерального ФРП, который принимает решение об одобрении выделения займа, направлении проекта на доработку или аргументированном отклонении заявки;
  • Если финансирование проекта со стороны федерального фонда требует одобрения Наблюдательным советом федерального ФРП, то решение о выделении займа считается принятым после положительного решения Наблюдательного совета.
  • Стороны подписывают договор займа между заявителем, федеральным и региональным фондами
  • Выплата средств на отдельный банковский счет заявителя, мониторинг целевого использования займа и финансового состояния заявителя в ходе реализации проекта.
  • Возвращение займа, предоставление отчетных документов.
Процедура рассмотрения проекта
Документы для заёмщиков
Регламенты работы
Порядок предоставления финансовой поддержки и условия финансирования проектов по программе «Проекты развития» Порядок предоставления финансовой поддержки и условия финансирования проектов по программе «Комплектующие изделия» Порядок осуществления контроля за возвратностью предоставленных денежных средств Перечень отраслевых направлений, в рамках которых возможно получение займа ФРП Перечень отраслевых направлений, в рамках которых невозможно получение займа ФРП
Методические рекомендации по подготовке документов заявителями
Перечень документов, представляемых в Фонд на разных этапах рассмотрения заявки Руководство по подготовке бизнес-плана проекта Руководство по формированию сметы проекта Руководство по подготовке технического задания Руководство по подготовке финансовой модели Руководство по подготовке материалов проекта для проведения производственно-технологической экспертизы проекта Руководство по подготовке материалов проекта для проведения научно-технической экспертизы проекта Инструкция по оформлению презентации Заявителя для защиты проекта на Экспертном совете Руководство к формированию Календарного плана проекта
Типовые формы
Примерный список дополнительных требований и ковенантов Типовая форма договора совместного займа с региональным фондом Типовая форма договора поручительства Типовая форма договора залога оборудования Типовая форма договора ипотеки Типовая форма Заявления об обеспечении исполнения обязательств по договору займа Типовая форма соглашения о конфиденциальности Типовая форма Реестра ранее понесенных расходов по софинансированию проектов
Обеспечение
Порядок обеспечения возврата займов, предоставленных в качестве финансирования проектов Перечень рекомендуемых оценочных компаний НО Перечень кредитных организаций, гарантии которых могут быть рассмотрены в качестве основного обеспечений по заключаемым договорам займа
Прочие документы
Перечень кредитных организаций для ведения учета средств займа Перечень кредитных организаций, гарантии которых могут быть рассмотрены в качестве основного обеспечений по заключаемым договорам займа
Вопросы-ответы

Да, один заявитель может отправить на рассмотрение несколько проектов.
Однако,

  1. Если между заявителем и Фондом заключены договоры целевого займа по ранее одобренным проектам или такой договор находится в процессе заключения, то заявка на предоставление финансирования по новому проекту принимается Фондом к рассмотрению через полгода с даты заключения такого договора целевого займа;
  2. Если между заявителем и Фондом на дату подачи новой заявки уже действует договор (договоры) целевого займа, суммарная доля всех займов с учетом запрашиваемой суммы нового займа не должна составлять более 50% балансовой стоимости активов заявителя на последнюю отчетную дату.

Да. Наблюдательный совет ФРП утвердил перечень отраслевых направлений, в рамках которых осуществляется и не осуществляется финансовая поддержка Фонда развития промышленности на реализацию инвестиционных проектов.

Среди отраслей, не входящих в мандат Фонда: производство пищевых продуктов, табачных изделий, нефтепродуктов, ядерного топлива; добыча полезных ископаемых и некоторые другие (см. полный перечень по ссылке).

Бюджет проекта – сумма всех затрат, связанных с подготовкой и реализацией проекта, включая требуемое увеличение оборотного капитала.

Подтвердить софинансирование проекта можно одним из следующих способов:

  • включить описание соответствующей схемы в резюме проекта;
  • описать схему отдельной справкой;
  • приложить сканированные копии подтверждающих документов.

Да, для реализации проекта могут быть привлечены кредитные средства, но только при условии минимального риска финансовой устойчивости проекта и заемщика.

Приобретение расходных материалов для проведения мероприятий по настоящему разделу, в том числе, сырья и ресурсов для выпуска опытных, опытно-промышленных партий, испытаний оборудования и технологии до запуска в серийное производство – в объеме до 20% от суммы займа.

Общехозяйственные расходы по проекту – затраты на выполнение функций управления и обслуживания подразделений, реализующих проект — в объеме не более 15% от суммы займа.

Все формы, предусмотренные действующим законодательством, включая поручительство, залог, банковскую гарантию. подробная информация — в стандарте Фонда «порядок обеспечения возврата займов, предоставленных в качестве финансового обеспечения проектов».

Предпочтительнее ставка, которую заявитель сам использует в своей финансовой модели (wacc или отдельно — стоимость акционерного и долгового капитала), но не ниже 15%. необходимо привести расчет этой ставки.

После прохождения этапа экспресс-оценки заявителю необходимо предоставить комплект документов для проведения комплексной экспертизы проекта и подтверждения готовности проекта к рассмотрению Экспертным советом Фонда. Состав комплекта и рекомендации по подготовке отдельных документов см. в блоке «методические рекомендации для обеспечения качества подготовки документов проекта заявителями» в блоке «документы» по каждой из заёмных программ РФРП.

Да. существует утверждённый порядок открытия заемщиком расчетного счета в банке для ведения обособленного учета средств займа и проведения платежей с указанного счета, а также сформирован перечень кредитных организаций, рекомендуемых заёмщикам для открытия специальных расчётных счетов. с порядком открытия счёта можно ознакомиться на нашем сайте. в перечень рекомендуемых банков входят: ПАО «Сбербанк России», «БАНК ВТБ» (ПАО), БАНК ГПБ (АО), ОАО «Банк Москвы», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Промсвязьбанк».

Заявитель после получения уведомления об отклонении или необходимости доработки поданной заявки вправе подать скорректированный комплект документов повторно в любое время на свое усмотрение.